本文将详细介绍供应商在线结算系统的产品设计，包括其业务流程、核心功能以及实际应用中的注意事项，帮助大家更好地理解这一系统如何提升供应链管理的效率和透明度。

一、产品介绍

供应商在线付款系统是一款专为优化供应链管理中的财务结算流程而设计的管理工具。该系统集成了多种核心功能，旨在简化企业与供应商之间的结算流程，提高业务审核、财务运营效率，并确保交易透明度和准确性。

二、业务流程

第一步：供应商核对已出账账单，对需要请款的账单申请确认结算金额，如账单金额与实际不符，本步骤可申请调账

第二步：对已确认清楚结算金额的账单，供应商发起在线请款

第三步：付款方业务、财务等相关人员对请款单进行审批、审核

做了8年产品经理后，我是这么看产品经理的

我个人是从非常初级的产品经理做起，再到负责一个大产品的项目管理，现在有幸跳出了日常基础的工作更多的去看产品的PMF，product strategy...

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第四步：审批、审核通过后，自动创建支付单，人工进行支付

第五步：支付成功后，系统进行自动销账

三、核心功能

1、供应商创建结算金额确认单

1）介绍：在正式请款之前，需要供应商发起结算金额确认单。此步骤的作用是，请款及开具发票前，需先将付款金额达成共识。

2）注意事项：

• 负数的账单，系统强制性确认结算金额。否则会导致负数的账单，供应商欠的钱，他一直不请款；
• 调账单不能无限制调账，需要固定几个调账原因，且不同调账原因，调账的要求不同。如我们支持运费差异调账，金额可增可减，必须有对应的订单号；我们也支持返利调账，金额只能是减少；
• 某账期调账如果是金额增加了，那调账金额不能超过原账单的百分之x。这是为了防止人为失误或内外勾结，导致无上限调账，造成付款方的资损；
• 哪些账单可以支持确认结算金额：【账单的销账状态=待销账】且【没有申请过结算金额确认单或申请失败】且【没有进行中的请款单】

2、总部审核结算金额确认单

1）介绍：总部对供应商的结算金额确认单进行审核，如本次包括了调账，则审核通过后，系统会创建该账期的调整单

2）注意事项：

业务和财务在审核时，会关注该供应商该账期的毛利和毛利率，我们是从多个系统汇总了该数据，在审核环节展示给审核人员，防止调账导致毛利率异常。

3、供应商创建请款单

1）介绍：对于结算金额审核通过的账单，供应商可发起请款，请款时，一般需要上传发票。

2）注意事项

• 单次请款的金额必须要大于0元；
• 同一个账期的账单和基于他生成的调账单必须一起请款。防止主账单是正向金额，调账单是负向金额，供应商仅对正向金额进行了请款；
• 该供应商未请款的负数账单，系统自动帮其请款；
• 哪些账单可以请款：【账单的销账状态=待销账】且【没有进行中的请款单】且【结算金额确认成功】；
• 发票要进行相关校验：发票真伪、发票销/购方抬头、发票金额≥请款金额、发票时间是否超过报销有效期、是否重复提交过该发票。

4、总部对请款单进行审核

1）介绍：总部业务、财务等人员对供应商创建的请款单，进行审批。

5、请款单审批通过，系统自动创建支付单

1）介绍：出纳人员需要基于支付单进行转账，该系统自动对接支付相关系统，自动创建支付单，出纳只需在支付相关系统操作付款。

2）注意事项：

满足一定条件才能创建支付单：【请款单内账单是待销账】且【待销账金额=本期请款金额】，如不满足，则报警

6、支付成功，系统触发自动销账

1）介绍：，系统监控资金流水，发现转账成功，则对原账单进行自动销账

2）注意事项：

如何找到这条流水对应的账单：资金流水中会备注请款单号、收款方卡号、收款方名称、金额，将这些数据与请款单比较，定位到请款单中的具体账单。